У жовтні 2024 року Національний банк України (НБУ) ввів обмеження на P2P-перекази “з картки на картку” для фізичних осіб на суму до 150 тисяч гривень. Однак з 1 квітня 2025 року це обмеження було скасовано. Українські банки підписали Меморандум про забезпечення прозорості ринку банківських послуг, де встановили ліміти за грошовими операціями для українців. Меморандум має на меті боротьбу з “дроп-схемами” та зловживаннями. Перевірки клієнтів будуть здійснюватися на етапі відкриття рахунків та їх розподіл на категорії ризику. Ліміти для операцій будуть знижуватися з часом. Експерти вважають, що нові правила не стосуватимуться більшості користувачів, але можуть створити певні незручності для деяких груп громадян. Банки можуть заблокувати картку у випадку підозрілих операцій, а клієнтам рекомендується негайно звертатися до банку, якщо виникають проблеми. Для уникнення фінмоніторингу рекомендується регулярно оновлювати дані у банку та зберігати документи, що підтверджують фіноперації.
